ĐỆ NHẤT NGÂN HÀNG VIỆT MỸ (ĐNNHVM) theo thông lệ chỉ yêu cầu một cách tối thiểu và hợp lý. Những hồ sơ căn bản gồm có:

1. Đơn xin tài trợ
2. Khai báo lợi tức cho hai (2) năm vừa qua
3. Kế hoạch xây dựng
4. Hợp đồng giữa Chủ dự án và Thầu khoán, nếu ứng dụng
5. Chi tiết về ước tính của các kinh phí xây dựng
6. Lịch trình xây dựng
7. Bảo hiểm

Ba loại bảo hiểm phải có trong suốt những giai đoạn xây dựng dưới sự tài trợ của ĐNNHVM là:

1. Bảo hiểm rủi ro xây dựng (builder's risk insurance) - để bảo vệ công cuộc xây dựng cho mọi rủi ro.
2. Bảo hiểm bồi thường lao động (worker's compensation insurance) - cho khả năng khai báo đòi bồi thường thương tích nghề nghiệp của nhân công.
3. Bảo hiểm trách nhiệm liên đới tổng quát (general liability insurance) - để phòng ngừa các khai báo đòi bồi thường khác có thể xẩy ra.

Tiền lời chỉ được tính trên sai ngạch của các khoản tiền đã thanh toán/xuất trả (disbursed balances), chứ không phải trên toàn khoản tiền tài trợ. Hóa đơn được gửi đến người vay hàng tháng khi tiền lời đáo hạn hay khi tiền lời được trả trực tiếp từ những quỹ riêng của người vay. Nếu một quỹ dự trữ được dựng lên để trả tiền lời, thì các khoản tiền lời sẽ được tự động khấu trừ vào trương mục dự trữ đó.

Giải ngân là yêu cầu của quý khách đối với ngân hàng trong việc xuất quỹ tài trợ xây dựng để thanh toán các chi phí. Các khoản tiền thanh toán dưới tên của quý khách bao gồm những chi phí chuyên biệt vướng phải trong thời gian xây dựng như đã được liệt kê ở phần Phân loại Tổn phí của Hợp đồng Tài trợ Xây dựng. Chi phí xây dựng có hai loại căn bản: tổn phí trực tiếp và gián tiếp. Sự dị biệt này thì quan trọng để nhớ vì những thủ tục thanh toán hoàn toàn khác nhau giữa tổn phí trực tiếp và gián tiếp. Để tiện việc xử dụng, có một mẫu đơn Yêu cầu Giải ngân được đính kèm trong tập hồ sơ Hợp đồng Tài trợ Xây dựng.

Xin vui lòng liên lạc với văn phòng Hỗ trợ Tài chánh qua điện thoại (714) 894-3105 hoặc gửi đơn Yêu cầu Giải ngân đến fax (714) 894-3105.

Khi nhân viên hữu trách của chúng tôi nhận được đơn Yêu cầu Giải ngân của quý khách, họ sẽ sắp xếp cho một cuộc viếng thăm để kiểm soát sự tiến triển xây dựng của dự án. Cuộc thăm viếng sẽ được thực hiện trong vòng từ một đến ba ngày kể từ khi nhận được đơn Yêu cầu Giải ngân. Khi tỉ lệ hoàn thành được kiểm chứng và khi chúng tôi nhận được chứng từ xác nhận tính minh bạch, không có bất kỳ một khiếu nại nợ nần nhân công (mechanic’s lien) nào từ công ty bằng khoán (title company), thì Yêu cầu Giải ngân của quý khách sẽ được thi hành ngay. Thủ tục này có thể cần đến năm ngày làm việc để hoàn tất. Sẽ có một nhân viên quản lý về giải ngân tài trợ liên lạc với quý khách để thảo luận về những kết quả của các việc kiểm soát, số tiền được yêu cầu giải ngân, và ngày giải ngân/chuyển khoản. Chúng tôi lưu ý quý khách cần phải kiểm lại xem đã nhận được chuyển khoản chưa, trước khi phát trả bằng ngân phiếu.

Khi nhân viên hữu trách của chúng tôi nhận được đơn Yêu cầu Giải ngân của quý khách, họ sẽ sắp xếp cho một cuộc viếng thăm để kiểm soát sự tiến triển xây dựng của dự án. Cuộc thăm viếng sẽ được thực hiện trong vòng từ một đến ba ngày kể từ khi nhận được đơn Yêu cầu Giải ngân. Khi tỉ lệ hoàn thành được kiểm chứng và khi chúng tôi nhận được chứng từ xác nhận tính minh bạch, không có bất kỳ một khiếu nại nợ nần nhân công (mechanic’s lien) nào từ công ty bằng khoán (title company), thì Yêu cầu Giải ngân của quý khách sẽ được thi hành ngay. Thủ tục này có thể cần đến năm ngày làm việc để hoàn tất. Sẽ có một nhân viên quản lý về giải ngân tài trợ liên lạc với quý khách để thảo luận về những kết quả của các việc kiểm soát, số tiền được yêu cầu giải ngân, và ngày giải ngân/chuyển khoản. Chúng tôi lưu ý quý khách cần phải kiểm lại xem đã nhận được chuyển khoản chưa, trước khi phát trả bằng ngân phiếu.

Giải Ngân Lần Thứ Nhất:

1. Một đơn Yêu cầu Giải ngân được điền đầy đủ
2. Một bản sao giấy phép xây cất

Đối với các giải ngân để hoàn tiền tổn phí (reimbursable cost draws), quý khách cần phải nạp những thứ sau đây:

1. Một đơn Yêu cầu Giải ngân được điền đầy đủ
2. Bản sao của các hóa đơn, biên nhận hoặc ngân phiếu đã lãnh (canceled checks)

Trang Tiếp >>>